Для новичков
2 октября 2024 г.
Как крадут криптовалюту и можно ли ее вернуть
Криптовалютные мошенники и хакеры продолжают совершенствовать свои черные схемы по отъему денег, в том числе виртуальных. И освежить свои познания о криптовалютных злоумышленниках лишним не будет, потому что самое главное правило безопасности — знать заранее о возможном обмане.
CRYPTUS MEDIA подготовил инструкцию, которая поможет избежать вложений в скам-проекты, взлома аккаунта или передачи платежных данных посторонним людям под благовидным предлогом. А также расскажем, как вернуть украденную криптовалюту.
Криптовалютная индустрия активно развивается, а вместе с ней и мошеннические схемы обмана. Злоумышленники создают все более хитрые способы воровства цифровых валют у бирж и их клиентов. Практически все крупные торговые площадки в свое время подвергались кибератакам и кражам криптовалюты. В результате взлома базы данных мошенники получают доступ к личной информации пользователей, а значит и к кошелькам. Угроза потери виртуальных средств остается актуальной несмотря на все меры безопасности, принимаемые криптовалютными корпорациями.
По данным исследования Comparitech, в 2024 году мошенники уже украли криптовалюту на сумму 17 миллионов долларов США. Рост числа таких преступлений растет с каждым годом, например, объем краж в 2023 году увеличился на 43% по сравнению с 2022 годом. Разберем пару крупных криптоограблений:
CRYPTUS MEDIA подготовил инструкцию, которая поможет избежать вложений в скам-проекты, взлома аккаунта или передачи платежных данных посторонним людям под благовидным предлогом. А также расскажем, как вернуть украденную криптовалюту.
Криптовалютная индустрия активно развивается, а вместе с ней и мошеннические схемы обмана. Злоумышленники создают все более хитрые способы воровства цифровых валют у бирж и их клиентов. Практически все крупные торговые площадки в свое время подвергались кибератакам и кражам криптовалюты. В результате взлома базы данных мошенники получают доступ к личной информации пользователей, а значит и к кошелькам. Угроза потери виртуальных средств остается актуальной несмотря на все меры безопасности, принимаемые криптовалютными корпорациями.
По данным исследования Comparitech, в 2024 году мошенники уже украли криптовалюту на сумму 17 миллионов долларов США. Рост числа таких преступлений растет с каждым годом, например, объем краж в 2023 году увеличился на 43% по сравнению с 2022 годом. Разберем пару крупных криптоограблений:
Атака блокчейн-проекта Mixin
Из-за взлома базы данных компании, Mixin Network, которая предлагает пользователям облачные решения для быстрых транзакций между разными сетями, хакеры украли 200 миллионов долларов. Этот случай произошел в сентябре 2023 года.
Из-за взлома базы данных компании, Mixin Network, которая предлагает пользователям облачные решения для быстрых транзакций между разными сетями, хакеры украли 200 миллионов долларов. Этот случай произошел в сентябре 2023 года.
Афера на криптобирже JPEX
Клиенты площадки потеряли более 205 млн долларов США, а пострадали около 2 600 человек. История также случилась год назад, в сентябре 2023 года. Власти Гонконга заметили подозрительную активность по массовому выводу токенов из кошельков на бирже и объявили, что компания работает в городе незаконно, без лицензии и занимается мошенничеством, обещая огромную прибыль всем вложившимся в криптовалюту. К расследованию подключился Интерпол, по данным на апрель 2024 года было арестовано 70 человек.
Клиенты площадки потеряли более 205 млн долларов США, а пострадали около 2 600 человек. История также случилась год назад, в сентябре 2023 года. Власти Гонконга заметили подозрительную активность по массовому выводу токенов из кошельков на бирже и объявили, что компания работает в городе незаконно, без лицензии и занимается мошенничеством, обещая огромную прибыль всем вложившимся в криптовалюту. К расследованию подключился Интерпол, по данным на апрель 2024 года было арестовано 70 человек.
Как воруют криптовалюту
Как воруют криптовалюту
Появляются новые, иногда даже изощренные, способы обмана пользователей крипторынка. Рассмотрим самые популярные варианты кражи криптовалюты:
- Взлом биржиБольшинство трейдеров и инвесторов используют для торговли и хранения средств централизованные биржи. Крупные торговые площадки также хранят публичные ключи клиентов. Эти данные часто становятся мишенью для мошенников. Получив доступ к аккаунту, воры переводят украденную криптовалюту себе.
- ФишингОдин из самых распространенных способов воровства. Злоумышленники присылают SMS либо письмо на почту с фальшивыми ссылками на торговые площадки или кошельки. Рассылка выглядит привлекательно и сулит быстрое обогащение или другие плюшки, из-за чего доверчивый получатель переходит на мошеннический сайт. Там он проходит регистрацию или под другим безобидным предлогом вводит свои данные — номер мобильного телефона, банковская карта, номер и пароль от криптокошелька и так далее. Эту информацию получают преступники и крадут активы.
- СкамЗадача мошенника создать проект, который выглядит, как настоящий и привлекает людей вкладываться в него. Обещают доверительное управление цифровыми активами с высокой доходностью, а на самом деле криптовалюту забирают себе. Довольно часто скамеры используют агрессивную рекламу — ведут онлайн-трансляции, размещают объявления о раздаче токенов от знаменитостей. К примеру, злоумышленники создали фейковый проект от лица Илона Маска, обещая высокий пассивный доход от криптовалютных депозитов. Также сюда относятся поддельные ICO. Приняв монеты от инвесторов, проект исчезает с украденными средствами.
- Взлом кошелькаПользователи могут установить приложение кошелька с поддельного сайта. При попытке входа в аккаунт, логин и пароль поступают мошенникам. Имея приватный ключ пользователя, мошенник может совершать любые переводы от его имени. Обратите внимание, горячие кошельки чаще подвергаются хакерским атакам, чем холодные. Их проще взломать из-за постоянного подключения к интернету.
- ОбманЗдесь, как и в случае со скамом, воры пользуются доверчивостью или невнимательностью людей. Это может быть фейковый Телеграм-канал неизвестных проектов с 100% сигналами или задушевная беседа в соцсетях с сотрудником биржи с целью выманить пароль от кошелька. Любое общение с посторонними людьми не должно касаться личных или платежных данных. Иначе это выльется в украденные средства, которые будет очень сложно вернуть, так как сведения были переданы добровольно.
- ПирамидыДействуют по системе знакомых всем в России финансовых пирамид. За счет постоянного притока новых участников в проект ранее вступившие инвесторы поначалу получают обещанные выплаты. Собрав необходимую сумму, мошенник исчезает, а обманутые участники остаются ни с чем. Обычно это выглядит так — «Дай мне 10 биткоинов и я завтра верну тебе 100».
- Заражение вирусомС помощью фишинговых ссылок или поддельного сайта, приложения на компьютер пользователя заносится вирус. Блокируются важные файлы или поступает угроза о распространении конфиденциальной информации. Мошенники требуют выплату в биткоинах или других криптовалютах за отмену угрозы. Другой вариант — скрытое программное обеспечение мошенников меняет адрес на чужой при выводе цифровых средств.
Вероятность вернуть украденную криптовалюту зависит от способа кражи. Потери с централизованных торговых площадок проще восполнить — компания отвечает за финансы клиентов и вернет украденные деньги. Разумеется, если присутствует вина самой биржи, а не пользователя, который халатно относился к аккаунту и пренебрегал правилами безопасности.
В случае добровольного перевода крипты мошенникам по незнанию или по ошибке — обратитесь в полицию для возбуждения уголовного дела. Но в этом случае вероятность возвращения украденной криптовалюты законному владельцу очень мала. Единственный вариант, если монеты ушли на адрес CEX-биржи. Тогда пользователь показывает документ от правоохранительных органов и требует раскрыть личность преступника и заморозить поступившие активы. Но такие действия биржа предпринимает только, когда получает подтверждение о возбуждении уголовного дела.
В случае добровольного перевода крипты мошенникам по незнанию или по ошибке — обратитесь в полицию для возбуждения уголовного дела. Но в этом случае вероятность возвращения украденной криптовалюты законному владельцу очень мала. Единственный вариант, если монеты ушли на адрес CEX-биржи. Тогда пользователь показывает документ от правоохранительных органов и требует раскрыть личность преступника и заморозить поступившие активы. Но такие действия биржа предпринимает только, когда получает подтверждение о возбуждении уголовного дела.
- Подробнее об основах криптовалюты читайте в этой статье.
Вернуть украденные средства с децентрализованной биржи или кошелька очень сложно. Придется самостоятельно отслеживать транзакции в попытках найти концы. Можно оплатить услуги специальных мониторинговых сервисов по поиску криптовалюты. Но эти и другие убытки, к сожалению, никто не возместит.
Можно ли отследить мошенника?
Одно из свойств блокчейна — прозрачность. В системе хранится вся информация о транзакциях. Благодаря этому, с помощью специальных исследовательских программ, их еще называют блокчейн-обозреватели, удастся отследить путь криптовалюты. Если средства были переведены на централизованную биржу, то можно запросить заморозку средств. Пример таких сервисов: Chainalysis, Crystal Blockchain.
Раньше мошенники использовали криптомиксер, специальное ПО для сокрытия маршрута следования крипты, что замедляло расследование. Но сегодня современные сервисы глубоко анализируют блокчейн-операции и отлично вычисляют подобные схемы.
Раньше мошенники использовали криптомиксер, специальное ПО для сокрытия маршрута следования крипты, что замедляло расследование. Но сегодня современные сервисы глубоко анализируют блокчейн-операции и отлично вычисляют подобные схемы.
Что делать, если крипту украли – пошаговый план действий
1
Убедитесь, что остальные цифровые активы в безопасности. Смените пароли, где это возможно. При необходимости переведите средства на безопасный кошелек.
2
Обратитесь за помощью. Действуйте как можно скорее. Вероятность вернуть украденные цифровые средства повышается в разы. Если кража произошла на централизованной платформе — сообщите в службу поддержки о произошедшем. Криптовалюту украли с децентрализованной биржи — отследите историю транзакций. Это можно сделать самостоятельно либо обратившись к специалистам. Перевели криптовалюту мошенникам самостоятельно или ее вывели с вашего кошелька — соберите всю имеющуюся информацию (скрины переписок, контактные данные, ссылки) и обратитесь в полицию по месту жительства.
3
Подача заявления и возбуждение уголовного дела. Прецеденты расследования таких дел были, но нет никакой гарантии, что дело примут на рассмотрение. Гораздо больше шансов, если обратиться вместе с юристом или адвокатом. Еще лучше обстоят дела, если личность преступника известна. Биржа или кошелек обязаны оказывать содействие расследованию при предоставлении документов от правоохранительных органов.
Дальнейшие действия могут осложниться тем, что платформа, с которой была выведена криптовалюта, зарегистрирована за границей. Тогда следует обратиться к юристу той страны, в которой оформлена компания. При наличии нескольких таких же преступлений пострадавшего могут присоединить к существующему судебному разбирательству. Если площадка не зарегистрирована вообще — вернуть свою криптовалюту невозможно.
В суд стоит обращаться только, когда известна личность мошенника и перевод средств не был совершен добровольно.
Стоит упомянуть, что российское законодательство пока не содержит специальных понятий для защиты прав держателей крипты. Успех дела не гарантирован. Однако попытаться стоит, так как цифровые активы закон признает имуществом, а значит их кража может рассматриваться в полиции и в суде. Но, если преступник находится в другой стране, то правоохранительные органы РФ вряд ли смогут привлечь его к ответственности.
В суд стоит обращаться только, когда известна личность мошенника и перевод средств не был совершен добровольно.
Стоит упомянуть, что российское законодательство пока не содержит специальных понятий для защиты прав держателей крипты. Успех дела не гарантирован. Однако попытаться стоит, так как цифровые активы закон признает имуществом, а значит их кража может рассматриваться в полиции и в суде. Но, если преступник находится в другой стране, то правоохранительные органы РФ вряд ли смогут привлечь его к ответственности.
Как сократить риск кражи и мошенничества
Придерживайтесь следующих рекомендаций для минимизации вероятности кражи своих цифровых активов:
- Пользуйтесь антивирусными программами, а еще лучше заведите отдельное устройство — только для работы с криптой.
- Тщательно храните приватные и публичные ключи, сид-фразу. Запишите их на бумажном носителе.
- Не сообщайте свои данные для входа в аккаунты и другую персональную информацию никому, а особенно посторонним, кем бы они не представлялись.
- Внимательно проверяйте сайты и подозрительные источники. Они могут оказаться фейками. Если сомневаетесь, не переходите по подозрительным ссылкам.
- Разделите криптовалюту между кошельками. Большую часть суммы оставьте на аппаратном кошельке. На торговой площадке и горячих кошельках должна находится та криптовалюта, которая активно используется.
- Храните на бирже только ту сумму, которую готовы потерять.
Не игнорируйте правила безопасности. Подключите двухфакторную аутентификацию, SMS-подтверждение или биометрию для входа. - Создайте сложный пароль. Незамедлительно установите новый при непонятной активности в аккаунте. И вообще меняйте набор цифр регулярно, так у преступников будет меньше шансов взломать пароль.
На бесплатном вебинаре «Как сделать Х10 на крипте с минимальными рисками» от CRYPTUS вы узнаете не только о 15 различных способах заработать на криптовалютах. В первую очередь рассказываем студентам о ключевых правилах безопасного поведения на крипторынке и разбираем ошибки новичков. Учим осознанно подходить к вложению денег и защищаться от мошенников.
Главное о действиях при краже криптовалют
- 100% гарантии безопасности на крипторынке не существует, многое зависит от самого пользователя. Необходимо соблюдать элементарные правила и понимать, как чаще всего обманывают.
- Шанс вернуть украденную криптовалюту есть, но действовать нужно без промедления. Даже если вам кажется, что уже поздно и ничего не исправишь, лучше сделать попытку, чем жалеть об упущенных возможностях.
- Самые распространенные случаи воровства — это действия мошенников и хакеров. Как не стать жертвой, вы узнаете, прочитав эту статью.